avocatnet.ro explicăm legislația
Caută (ex. salariu minim) 707 soluții astăzi
Acasă Subiect: obligatie cunoastere clientela
Subiect: obligatie cunoastere clientela
ACCES PREMIUM

Patru obligații de prevenire a spălării banilor pe care le au în continuare firmele, chiar dacă scapă de declararea beneficiarilor reali

Alexandros Bakos în Aspecte juridice
Redactor, avocatnet.ro
10 Iulie 2020 | 0 | 3996 | Timp de citire: 2 min.

Având în vedere că, de joi, se aplică mai multe simplificări în privința obligațiilor firmelor de a depune declarația privind beneficiarul real (acea declarație care arată cine le controlează, de fapt) la Registrul Comerțului, este important de precizat că restul obligațiilor ce există pentru firme, în ceea ce privește prevenirea spălării banilor, se aplică, în continuare. În acest context, prezentăm o sinteză cu cele mai importante din aceste obligații. Citește articolul

ACCES PREMIUM

UPDATE Obligația de cunoaștere a clientelei, detaliată: Cât timp ar trebui păstrate anumite documente, ca să nu riști amendarea

Alexandros Bakos în Aspecte juridice
Redactor, avocatnet.ro
6 Februarie 2020 | 1 | 9102 | Timp de citire: 3 min.

Firmele de contabilitate, avocații și alte entități raportoare au anumite obligații de cunoaștere a clientelei în temeiul legii privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului. Prevederile acestei legi au fost completate de curând cu un set de norme de punere în aplicare, cu referiri inclusiv la măsurile de cunoaștere a clientelei și păstrării documentelor relevanteccare atestă identitatea clienților și faptul că au fost respectate obligațiile de cunoaștere a clientelei. Aceste documente trebuie menținute de către entitățile raportoare pentru o perioadă de cel puțin cinci ani. Altcumva, riscă amenzi ridicate de la Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB). Citește articolul

ACCES PREMIUM

UPDATE Prevenirea spălării banilor: Cum stabilești măsurile de cunoaștere a clientelei, în funcție de gradul de risc, potrivit noilor norme

Alexandros Bakos în Aspecte juridice
Redactor, avocatnet.ro
5 Februarie 2020 | 0 | 6248 | Timp de citire: 7 min.

Legislația pentru prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului stabilește că entitățile care au obligații în materie trebuie, printre altele, să adopte măsuri de cunoaștere a clienților. Aceste măsuri sunt de mai multe feluri și este important pentru cei care au asemenea obligații să știe ce care sunt potrivite de la caz la caz. Practic, cea mai bună modalitate de stabilire a măsurilor potrivite este prin raportare la gradul de risc existent într-o anumită situație dată. Obligația de cunoaștere a clientelei a fost detaliată recent în normele de aplicare ale legii contra spălării banilor. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Oficiul contra spălării banilor poate veni în control la orice avocat, contabil, notar și nu numai

avocatnet.ro în Aspecte juridice
30 Ianuarie 2020 | 1 | 13087 | Timp de citire: 3 min.

Oficiul Naţional de Prevenire şi Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) are posibilitatea să efectueze controale la anumite entități care au obligații prin Legea privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Dacă află de posibile tranzacții suspecte, Oficiul vine în control și poate aplica amenzi serioase dacă constată că nu a primit raportările obligatorii, că entitatea controlată nu a luat măsurile-standard de cunoaștere a clientelei sau că nu a raportat suspiciunile de spălare de bani. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Prevenirea spălării banilor: Două mari obligații pentru firme și o excepție, explicate pe înțelesul oricui

Alexandru Boiciuc în Aspecte juridice
Redactor-șef, avocatnet.ro
20 Ianuarie 2020 | 5 | 5798 | Timp de citire: 5 min.

Noua lege a combaterii spălării banilor, adică Legea 129/2019, a venit cu prevederi actualizate în domeniu pentru cunoașterea clientelei, raportarea tranzacțiilor și desemnarea unui responsabil cu aplicarea actului normativ. Astfel, am profitat de acest context pentru a explica cele trei mari obligații din perspectiva companiilor, mai ales pentru că, în spațiul public, există numeroase nelămuriri privind acest act normativ. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Reminder Spălarea banilor: Firmele și specialiștii trebuie să se conformeze noii legislații până azi, dacă nu vor să riște amendarea

Alexandru Boiciuc în Aspecte juridice
Redactor-șef, avocatnet.ro
17 Ianuarie 2020 | 2 | 15929 | Timp de citire: 4 min.

Băncile, notarii, avocații, contabilii și comercianții sunt obligați să se conformeze noii legi a prevenirii spălării banilor până astăzi. În caz contrar, entitățile respective vor risca amenzi uriașe în urma controalelor autorităților. Citește articolul

ACCES PREMIUM

NNDKP: Devine tot mai complicată conformarea cu legislația pentru prevenirea spălării banilor

Alexandros Bakos în Mediul juridic
Redactor, avocatnet.ro
5 Septembrie 2019 | 1 | 3114 | Timp de citire: 2 min.

Într-o analiză a noii legi privind prevenirea spălării banilor și a faptelor de terorism, avocații de la NNDKP au făcut o analiză a noutăților aduse de actul normativ în cauză și au concluzionat că „devine tot mai complexă” conformarea cu legislația din domeniu. De exemplu, noile obligații se referă la chestiuni referitoare la raportarea informațiile privind beneficiarii reali ai firmelor la Registrul Comerțului. De asemenea, informațiile respective vor trebui actualizate constant, ori de câte ori apar schimbări. Citește articolul

ACCES PREMIUM
Analiză

Unele firme ar putea să nu mai poată stabili filiale, sucursale sau reprezentanțe în statele cunoscute pentru spălarea de bani

Alexandros Bakos în Aspecte juridice
Redactor, avocatnet.ro
6 August 2019 | 0 | 2188 | Timp de citire: 3 min.

Unul din domeniile care evoluează continuu și impune anumitor entități obligații extinse de conformare este cel al prevenirii spălării banilor și a finanțării faptelor de terorism. Au trecut mai puțin de trei săptămâni de la adoptarea unei noi legi în domeniu, însă modificările vor continua. În curând, s-ar putea ca anumite entități - precum băncile, societățile care oferă servicii financiare sau furnizorii de jocuri de noroc - să nu mai poată să își stabilească filiale, sucursale sau reprezentanțe în unele state. În esență, e vorba de state care prezintă riscuri ridicate în privința spălării de bani și a finanțării terorismului. Citește articolul

ACCES PREMIUM
Prevenirea spălării banilor

Furnizorii de servicii legate de criptomonede vor avea obligații suplimentare pentru prevenirea spălării banilor

Alexandros Bakos în Aspecte juridice
Redactor, avocatnet.ro
5 August 2019 | 0 | 4239 | Timp de citire: 4 min.

Chiar dacă nu au trecut nici trei săptămâni de la intrarea în vigoare a unei noi legi în domeniul prevenției spălării banilor și a faptelor de terorism, vom avea alte modificări în viitorul nu foarte îndepărtat. În concret, e vorba de faptul că va fi reglementată și problema criptomonedelor (cum e bitcoin, de exemplu), în acest domeniu. La acest moment, legislația relevantă vizează doar problema monedelor electronice (care sunt diferite de criptomenede, în sensul că primele se referă tot la bani emiși de bănci naționale, în timp ce cele din urmă vizează exclusiv bani virtuali, bazați pe tehnologia blockchain).  Citește articolul

ACCES PREMIUM
Prevenirea spălării banilor

Obligația de cunoaștere a clientelei nu se extinde și la tranzacțiile reduse cu monedă electronică

Alexandros Bakos în Aspecte juridice
Redactor, avocatnet.ro
5 August 2019 | 0 | 1579 | Timp de citire: 3 min.

Legislația privind prevenirea spălării de bani și a faptelor de finanțare a terorismului prevede că anumite entități au obligații de a-și cunoaște clienții care le utilizează serviciile. Cunoscându-și clienții, aceste entități pot observa dacă unele tranzacții prezintă risc de încercare de a masca fonduri obținute din fapte ilegale. Totuși, ar fi excesiv ca orice tranzacție făcută prin intermediul unor persoane care oferă servicii financiare să implice obligația de cunoaștere a clientului. De aceea, există și excepții de la această regulă: anumite tranzacții cu monede electronice, de pildă. Citește articolul