Avand in vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b) si ale art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei, ale art. 405 lit. c) si d) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare,
in temeiul art. 48 alin. (2) din Legea nr. 312/2004 si al art. 405 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare,

Banca Nationala a Romaniei adopta prezentul regulament.

CAPITOLUL I
Dispozitii generale

Art. 1. — Prezentul regulament se aplica institutiilor de credit,persoane juridice romane, si sucursalelor din Romania ale institutiilor de credit straine, denumite in continuare institutii de credit.

Art. 2. — in intelesul prezentului regulament, termenii si expresiile de mai jos au urmatoarele semnificatii:
a) aranjament de cont de corespondent — aranjament de plata in care o institutie de credit, denumita corespondent, deschide in evidentele sale un cont pentru alta institutie de credit, denumita repondent, si furnizeaza repondentului, prin intermediul acestui cont, servicii constand in executarea de plati
si alte servicii conexe. Aranjamentele de cont de corespondent prin care institutiile de credit isi furnizeaza reciproc servicii de plati si alte servicii implica utilizarea conturilor de corespondent de tip cont nostro si/sau cont loro;
b) cont nostro — contul deschis in evidentele institutiei corespondent pe numele repondentului;
c) cont loro — contul deschis in evidentele institutiei corespondent pe numele repondentului; din perspectiva
repondentului acest cont este un cont „nostro”;
d) credit intraday — credit acordat de catre corespondent repondentului pe parcursul zilei de operare a respectivului corespondent, a carui rambursare trebuie sa aiba loc cel mai tarziu la sfarsitul zilei de operare in care a fost acordat creditul;
e) credit overdraft — credit acordat de catre coresponden repondentului, a carui scadenta este dupa sfarsitul zilei de operare a respectivului corespondent urmatoare celei in care a fost acordat creditul, precum si credite intraday nerambursate si transformate in credite overdraft;
f) credit overnight — credit acordat de catre corespondent repondentului, a carui scadenta este stabilita de catre
corespondent, dar nu mai tarziu de sfarsitul zilei de operare a corespondentului urmatoare celei in care a fost acordat creditul;
g) zi de operare — zi calendaristica pe durata careia se furnizeaza servicii de corespondent bancar, conform programului stabilit prin aranjamentul de cont de corespondent.

Art. 3. — (1) Institutiile de credit pot incheia aranjamente de cont de corespondent in lei.
(2) in cazul aranjamentelor de cont de corespondent in lei incheiate intre institutiile de credit participante la sistemele de plati din Romania, institutiile de credit care au calitatea de corespondent au obligatia raportarii datelor statistice conform anexei nr. 1, individual, pe fiecare repondent.
(3) in cazul aranjamentelor de cont de corespondent in lei incheiate intre institutii de credit participante la sistemele de plati din Romania si institutii de credit care nu au aceasta calitate, institutiile de credit participante la sistemele de plati au obligatia raportarii datelor statistice, conform anexelor nr. 1 si 2, care fac parte integranta din prezentul regulament, individual, pe fiecare repondent, respectiv corespondent.

Art. 4. — Raportarea datelor statistice se efectueaza trimestrial, in conformitate cu anexele la prezentul regulament, in termen de 15 zile de la data incheierii fiecarui trimestru.

Art. 5. — Datele statistice vor fi raportate Bancii Nationale a Romaniei prin intermediul Sistemului informatic de raportare — SIRBNR, cu respectarea prevederilor Normei Bancii Nationale a Romaniei nr. 15/2006 privind transmiterea indicatorilor primari prin intermediul Sistemului informatic de raportare catre Banca Nationala a Romaniei, cu modificarile si completarile ulterioare.

CAPITOLUL II
Dispozitii finale

Art. 6. — Prezentul regulament se publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.

Art. 7. — Pentru nerespectarea prevederilor prezentului regulament se aplica masuri de remediere si sanctiuni conform prevederilor titlului VI cap. II din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare.

Art. 8. — La data intrarii in vigoare a prezentului regulament se abroga art. 11, 12, 13 si 14 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 11/1995 privind organizarea participarii la activitatea de compensare multilaterala a platilor interbancare pe suport hartie, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 75 din 26 aprilie 1995, cu modificarile ulterioare, Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 25/1995, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 208 din 8 septembrie 1995, Ordinul Bancii Nationale a Romaniei nr. 260/1995 privind sanctiunile in cazul nerespectarii de catre societatile bancare a dispozitiilor privind inchiderea conturilor de corespondent, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 89 din 11 mai 1995, si art. 4 din Circulara Bancii Nationale a Romaniei nr. 23/1996 privind procedurile de decontare ale Bancii Nationale a Romaniei, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 260 din 24 octombrie 1996, cu modificarile si
completarile ulterioare.

p. Presedintele Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei,
Florin Georgescu
Bucuresti, 18 iunie 2009.
Nr.10

____

Nota Avocatnet.ro:

- Anexele regulamentului vi le prezentam ca fisiere atasate.