Codul penal va fi modificat, pentru a sancționa o varietate de fapte legate de criptomonede

Proiectul de lege poate fi consultat aici și, pentru a se aplica, el trebuie să fie aprobat de inițiator (Guvern), să fie adoptat de Parlament, promulgat de președintele țării și să apară în Monitorul Oficial.

În primul rând, modificările propuse vor introduce o serie de fapte infracționale inexistente până acum și vor clarifica anumite aspecte. Printre cele mai importante se numără:

• transferul de bani, valoare monetară sau monedă virtuală (criptomonedă), prin introducerea, transmiterea, modificarea sau ștergerea de date informatice, restricționarea accesului la aceste date, afectarea ori împiedicarea în orice mod a funcționării unui sistem informatic, în scopul de a obține un beneficiu material pentru sine sau pentru altul, dacă s-a cauzat o pagubă unei persoane (pedeapsa va fi între doi și șapte ani);
• operațiuni de transfer de monedă virtuală, prin utilizarea, fără consimțământul titularului, a unui instrument de plată fără numerar sau a datelor de identificare care permit utilizarea acestuia (tot pedeapsă între doi și șapte ani);
• diverse fapte de deținere a unui instrument de plată fără numerar, furat sau obținut pe nedrept, în vederea folosirii frauduloase a acestuia (tot aceeași pedeapsă).

De asemenea, va fi inclusă o definiție a criptomonedei (monedei digitale) în Codul penal: „o reprezentare digitală a valorii care nu este emisă sau garantată de o bancă centrală sau de o autoritate publică, nu este în mod obligatoriu legată de o monedă instituită legal și nu deține statutul legal de monedă sau de bani, dar este acceptată de către persoane fizice sau juridice ca mijloc de schimb și poate fi transferată, stocată și tranzacționată electronic”.

Aceste modificări, precum și celelalte propuse în proiect, au ca scop transpunerea Directivei Europene nr. 713/2019, ce vizează combaterea fraudelor și a contrafacerii în privința mijloacelor de plată fără numerar.

În expunerea de motive este explicată și importanța incriminării chiar și a unor fapte intermediare celor de fraudă cu instrumente de plată de tip non-cash: „[d]atorită specificului instrumentelor de plată electronice, protejarea în scopul împiedicării falsificării și efectuării de operațiuni în mod fraudulos și utilizarea în condiții de siguranță a acestor instrumente presupun, prin esența lor, interacțiunea cu un/funcționarea printr-un sistem informatic, fiind deci strâns legate de criminalitatea informatică și dobândind un caracter eminamente transnațional”.

Propunerile de reglementare vin după ce criptomonedele deja au primit reglementare în zona fiscală și în zona de prevenire a spălării banilor.

Atenție! Modificările nu se aplică, deocamdată. Ele vor intra în vigoare doar dacă vor fi adoptate de Parlament, promulgate de președintele țării și vor apărea în Monitorul Oficial.