Sunt interesat in ce situatii sunt bancile obligati sa divulge informatii personale despre clientii sai si conturile lor. De exemplu stiu ca bancile vor anunta DNA daca primesti o suma egala sau mai mare de 5,000 EUR intr-un singur transfer.
De exemplu poate ANAF cere divulgarea informatiilor personale (de ex. suma pe cont, detalii despre operatiunile unui cont pe o anumita perioada de timp etc)?
Bancile nu vor anunta DNA din oficiu , vor anunta Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor. Plafonul minim este 15 000 Euro ori echivalent. DNA ( orice institu'ie ce instrumenteaza dosare penale, cu acceptul procurorului) poate cere oricarei institutii financiare, intr-o cauza penala in care este inceputa urmarirea penala, sa i se coimunice date despre conturile persoanelor in cauza. Plafonul de 15000 Euro nu este obligatoriu sa fie intr-o singura transa , se comunica din oficiu indiferent dacă tranzacţia se realizează prin una sau mai multe operaţiuni ce par a avea o legătură între ele. Pentru amanunte vezi Lg 656/2002.
ANAF poate cere bancii instituirea unei popriri pe cont fara a putea cere detalii despre tranzactii. ANAF, in cazul persoanelor juridice le poate cere acestora sa prezinte extras de cont, in cadrul inspectiilor fiscale.
Secretul bancar
elless
Legat de secretul bancar:
Conturile angajatilor pot fi urmarite de cineva din interior?In sensul ca are cineva din interiorul bancii dreptul sa urmareasca ... (vezi toată discuția)