Despre webinarii
Doar abonații premium au acces regulat la webinariile premium, realizate împreună cu specialiști de top, pe o multitudine de domenii - de la legislația muncii și fiscalitate până la cea de mediu sau GDPR.
Informațiile oferite de specialiști au o utilitate imediată și vin să rezolve probleme reale cu care orice companie se confruntă.
Sunt interesat in ce situatii sunt bancile obligati sa divulge informatii personale despre clientii sai si conturile lor. De exemplu stiu ca bancile vor anunta DNA daca primesti o suma egala sau mai mare de 5,000 EUR intr-un singur transfer.
De exemplu poate ANAF cere divulgarea informatiilor personale (de ex. suma pe cont, detalii despre operatiunile unui cont pe o anumita perioada de timp etc)?
Bancile nu vor anunta DNA din oficiu , vor anunta Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor. Plafonul minim este 15 000 Euro ori echivalent. DNA ( orice institu'ie ce instrumenteaza dosare penale, cu acceptul procurorului) poate cere oricarei institutii financiare, intr-o cauza penala in care este inceputa urmarirea penala, sa i se coimunice date despre conturile persoanelor in cauza. Plafonul de 15000 Euro nu este obligatoriu sa fie intr-o singura transa , se comunica din oficiu indiferent dacă tranzacţia se realizează prin una sau mai multe operaţiuni ce par a avea o legătură între ele. Pentru amanunte vezi Lg 656/2002.
ANAF poate cere bancii instituirea unei popriri pe cont fara a putea cere detalii despre tranzactii. ANAF, in cazul persoanelor juridice le poate cere acestora sa prezinte extras de cont, in cadrul inspectiilor fiscale.
Secretul bancar
elless
Legat de secretul bancar:
Conturile angajatilor pot fi urmarite de cineva din interior?In sensul ca are cineva din interiorul bancii dreptul sa urmareasca ... (vezi toată discuția)