Guvernul a adoptat Regulamentul de aplicare a Legii privind prevenirea si sanctionarea spalarii banilor

Acest Regulament transpune mai multe articole din doua Directive ale Parlamentului European si Consiliului Europei. Astfel, prin Directiva nr. 2005/60/EC privind prevenirea folosirii sistemului financiar in scopul spalarii banilor si al finantarii terorismului si art. 3, alin. (3) din Directiva 2006/70/CE  de stabilire a masurilor de punere in aplicare a Directivei 2005/60/CE in ceea ce priveste definitia “persoanelor expuse politic” si a criteriilor tehnice de aplicare a procedurilor simplificate de precautie privind clientela, precum si de exonerare pe motivul unei activitati financiare desfasurate in mod ocazional sau la scara foarte limitata.

Principalele reglementari mentionate in actul normativ adoptat de Executiv se refera la:
- Proceduri de identificare a clientilor si de prelucrare a informatiilor referitoare la spalarea banilor si finantarea terorismului;
- Masurile de cunoastere a clientelei ce urmeaza a fi aplicate de persoanele fizice sau juridice care intra sub incidenta Legii nr. 656/2002 (masuri standard, masuri simplificate, masuri suplimentare);
- Aspecte procedurale si sanctiuni.

Persoanele prevazute la art. 8 din Legea nr. 656/2002 (ex. bancile; sucursalele bancilor straine si institutiile de credit; institutiile financiare, societatile de asigurari si reasigurari; agentii economici care desfasoara activitati de jocuri de noroc, amanet, vanzari-cumparari de obiecte de arta, metale si pietre pretioase, dealeri, turism; persoanele fizice si juridice care acorda asistenta de specialitate juridica, notariala, contabila, financiar-bancara, etc) au obligatia de a aplica masurile standard de cunoastere a clientelei in situatii ca:
- stabilirea unei relatii de afaceri;
- efectuarea tranzactiilor ocazionale in valoare de cel putin 15.000 euro ori echivalent, indiferent daca tranzactia se realizeaza printr-o singura operatiune sau mai multe operatiuni care par a avea o legatura intre ele;
- cand exista suspiciuni ca operatiunea in cauza are drept scop spalarea banilor sau finantarea actelor de terorism;
- daca exista indoieli privind veridicitatea sau pertinenta informatiilor de identificare deja detinute despre client;
- la cumpararea sau schimbarea in cazinouri de jetoane a caror valoare minima reprezinta echivalentul in lei a 200 euro.

O alta reglementare se refera la faptul ca institutiile financiare si de credit aplica dupa caz, in sucursalele si in filialele majoritare situate in state terte, masuri de cunoastere a clientelei si tinere a evidentelor cel putin echivalente celor prevazute de Legea nr. 656/2002 si de prezentul Regulament.

In cazul in care legislatia statului tert nu permite aplicarea unor astfel de masuri echivalente, institutiile de credit si financiare vor informa autoritatile romane competente conform prevederilor art. 17 din Legea nr. 656/2002.

Actul normativ vine ca urmare a ultimelor modificari aduse Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea si sactionarea spalarii banilor, prin  OUG nr. 53/2008, publicata in Monitorul Oficial, Partea I, nr. 333 din 30 aprilie 2008.