ACCES PREMIUM
De ce premium?
Proiect: Plățile în numerar de peste 10.000 euro vor fi interzise în toate țările UE
Plățile în numerar de peste 10.000 euro, care se fac către comercianții de bunuri sau prestatorii de servicii ori între aceștia, urmează să fie interzise în toate țările membre UE, conform unui proiect de regulament european prezentat marți de Comisia Europeană. Prin această măsură se urmărește reducerea riscurilor de spălare a banilor. În prezent, aceste tranzacții sunt permise în România, însă ele trebuie raportate autorităților.
Articolul continuă mai jos
Proiectul de regulament european urmează
să se aplice direct în toate statele membre UE, însă fiecare țară va putea să stabilească, dacă vrea, un plafon chiar mai redus de 10.001 euro. Regula se va aplica indiferent dacă o tranzacție de peste 10.000 euro se face printr-o singură plată sau prin mai multe plăți.
„Persoanele care tranzacționează mărfuri sau prestează servicii pot accepta sau efectua o plată în numerar numai până la o sumă de 10 000 EUR sau o sumă echivalentă în monedă națională sau străină, indiferent dacă tranzacția este efectuată într-o singură operațiune sau în mai multe operațiuni care par fi legate între ele”, prevede proiectul care
urmează să fie dezbătut și adoptat de Parlamentul European și de Consiliul UE.
Conform documentului, statele membre
vor putea adopta limite inferioare, însă numai după consultarea Băncii Centrale Europene. Ulterior, va fi necesară notificarea Comisiei Europene în maximum trei luni de la introducerea măsurii la nivel național. Dacă limite inferioare deja există la nivel național, acestea vor continua să se aplice, dar vor trebui, de asemenea, notificate la Comisia Europeană.
Plafonul respectiv pentru tranzacțiile în numerar
nu se va aplica plăților între persoanele fizice, dacă acestea
nu acționează în calitate de profesioniști, și nici
plăților sau depozitelor făcute la bănci (chiar și așa, tranzacțiile vor fi raportate de bănci).
Fiecare stat UE va trebui să stabilească sancțiuni pentru persoanele fizice sau juridice care, în calitate de profesioniști, sunt suspectate că au încălcat interdicția de a face sau a accepta plăți în numerar de peste 10.000 euro. Aceste sancțiuni vor trebui stabilite în așa fel încât să fie descurajante, ceea ce înseamnă că ele vor fi usturătoare.
Actualmente, Legea 129/2019 (cea referitoare la prevenirea spălării banilor)
permite tranzacțiile în numerar de la 10.000 de euro în sus, însă acestea
trebuie raportate autorităților din domeniul prevenirii spălării banilor.
Conform motivării prezentate de Comisia Europeană, această interdicție
ar urma să reducă semnificativ spălarea de bani în interiorul UE, din moment ce regula actuală nu este tocmai eficientă. În același timp, măsura va reprezenta și o debirocratizare pentru profesioniștii care acum trebuie să raporteze tranzacțiile mari în numerar către autorități.
„Pentru a atenua în mod adecvat riscurile derivate din utilizarea abuzivă a unor sume mari de numerar, ar trebui stabilită o limită la nivelul Uniunii pentru tranzacțiile mari în numerar de peste 10.000 euro. În consecință, persoanele care tranzacționează bunuri nu ar trebui să mai fie supuse obligațiilor de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului. (...)Utilizarea unor plăți mari în numerar este extrem de vulnerabilă la spălarea banilor și finanțarea terorismului. Acest lucru nu a fost suficient atenuat de cerința ca comercianții de mărfuri să fie supuși regulilor de combatere a spălării banilor atunci când efectuează sau primesc plăți în numerar de 10.000 euro sau mai mult. În același timp, diferențele de abordare între statele membre au subminat condițiile de concurență echitabile pe piața internă în detrimentul întreprinderilor situate în statele membre cu controale mai stricte. Prin urmare, este necesar să se introducă o limită la nivelul Uniunii pentru plățile mari în numerar de peste 10.000 euro. Statele membre ar trebui să poată adopta praguri mai mici și dispoziții mai stricte”, scriu autoritățile europene.
Atenție! Proiectul de regulament trebuie adoptat de Parlamentul European și de Consiliul UE pentru a se aplica direct în toate statele membre UE. Odată adoptat și oficializat, documentul se va aplica direct și în România, fără a fi necesară o transpunere prin lege sau ordonanță (autoritățile de la noi vor stabili numai sancțiunile aplicabile și un eventual plafon inferior).
--
Acest material este destinat exclusiv informării dumneavoastră personale, conform
termenilor și condițiilor de furnizare a serviciilor avocatnet.ro. Dacă reprezentaţi o instituţie media sau o companie şi doriţi un acord pentru republicarea articolelor noastre, va rugăm să ne trimiteţi o solicitare pe adresa
office@avocatnet.ro.