Interviu: Activitatea cluburilor de fotbal profesionist ar putea fi îngreunată de noile reguli de prevenire a spălării banilor. Pregătirile ar trebui începute deja

Andrei Nicolescu: Implementarea regulilor de prevenire a spălării banilor va reprezenta o provocare reală pentru cluburile de fotbal, care, spre deosebire de bănci sau agenții imobiliari, nu au avut până acum o expunere directă la astfel de cerințe. Va fi nevoie de investiții în formarea personalului, revizuirea fluxurilor financiare și, poate cel mai complicat, în înțelegerea structurii reale a partenerilor de afaceri. Multe cluburi colaborează cu entități înregistrate în jurisdicții opace sau cu investitori ale căror structuri nu sunt imediat transparente. Așadar, provocarea va fi una de capacitate administrativă, dar și de cultură organizațională.

2. avocatnet.ro: Printre principalele domenii de risc în fotbal, unde trebuie aplicate noile reguli de prevenire a spălării banilor, se află tranzacțiile privind transferurile de jucători. Considerați că această obligație, care include măsuri de precauție privind clientela, ar putea încetini sau complica procedurile standard ale transferurilor de jucători la nivelul clubului și, dacă da, în ce mod?

Andrei Nicolescu: Da, într-o anumită măsură. Orice transfer implică sume mari, termene strânse și, de multe ori, mai mulți intermediari. Obligativitatea aplicării unor măsuri de cunoaștere a clientului și de raportare va adăuga un strat de complexitate și o posibilă întârziere. Vom avea nevoie de proceduri clare, pregătite din timp, ca să nu pierdem oportunități sportive doar din cauza unor blocaje birocratice.

Andrei Nicolescu: Pe lângă transferuri, riscurile apar în relația cu sponsori, investitori sau alte forme de finanțare. Un contract de sponsorizare aparent banal poate masca o sursă suspectă de fonduri. Pentru a ne conforma, cluburile vor trebui să introducă politici riguroase de verificare, să creeze departamente de conformitate, să colaboreze cu consultanți și să fie dispuse să refuze parteneriate dacă nu pot fi verificate corespunzător. E un efort semnificativ, mai ales pentru cluburile cu structuri administrative limitate.

Andrei Nicolescu: Este rezonabil să discutăm despre un tratament diferențiat, cel puțin în funcție de riscul real. Nu poți cere același efort de conformare unui club din Liga 1 cu o cifră mare de afaceri și unui club dintr-o ligă inferioară cu un buget de subzistență. Dar trebuie să fim atenți - prea multe excepții pot crea breșe în sistem. Eu cred că se pot defini criterii obiective pentru exceptare parțială, însoțite de măsuri minime obligatorii, astfel încât integritatea generală să nu fie afectată.

Andrei Nicolescu: Cel mai important lucru este să nu așteptăm anul 2028. Cluburile ar trebui să trateze această perioadă ca pe o oportunitate. Să înceapă cu audituri interne privind fluxurile financiare, să-și formeze personalul, să stabilească relații cu consultanți specializați și să creeze un minim sistem intern de alertare și evaluare a riscurilor. Mai ales cluburile care vor să atragă investitori externi sau să participe în competiții internaționale nu-și permit să fie reactive.

Andrei Nicolescu: Din experiența mea, cluburile vor trebui să introducă politici clare privind parteneriatele, investițiile și sponsorizările. Va trebui să se știe exact cu cine se semnează, de unde vin banii și cine este beneficiarul final/real. Vor apărea proceduri de verificare a identității, baze de date interne, controale automate. În plus, va fi nevoie de un responsabil de conformitate - un rol care nu exista până acum în structura majorității cluburilor. Toate acestea într-un context în care unele entități din fotbal, inclusiv din România, sunt finanțate prin structuri greu de verificat.