Legea nr. 231/2015 - stabilirea cerintelor aplicabile operatiunilor de transfer de credit si de debitare directa in euro

Parlamentul Romaniei adopta prezenta lege.

Art. 1. - Prezenta lege stabileste masurile necesare punerii in aplicare la nivel national a dispozitiilor cuprinse in Regulamentul (UE) nr. 260/2012 al Parlamentului European si al Consiliului din 14 martie 2012 de stabilire a cerintelor tehnice si comerciale aplicabile operatiunilor de transfer de credit si de debitare directa in euro si de modificare a Regulamentului (CE) nr. 924/2009, publicat in Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 94 din 30 martie 2012, denumit in continuare Regulamentul (UE) nr. 260/2012.
Art. 2. - (1) Termenii si expresiile utilizate in prezenta lege au semnificatia prevazuta in Regulamentul (UE) nr. 260/2012
(2) In sensul prezentei legi, prin operator de sistem de plati se intelege entitatea autorizata de Banca Nationala a Romaniei in calitate de administrator al unui sistem de plati, in conformitate cu prevederile Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare.

Autoritatea competenta responsabila cu asigurarea respectarii prevederilor Regulamentului
Art. 3. - (1) In aplicarea art. 10 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012, Banca Nationala a Romaniei este desemnata autoritate competenta responsabila cu asigurarea respectarii prevederilor Regulamentului (UE) nr. 260/2012
(2) In sensul alin. (1), Banca Nationala a Romaniei monitorizeaza prestatorii de servicii de plata, operatorii sistemelor de plati stabiliti pe teritoriul Romaniei care furnizeaza servicii de plata in euro, de tipul operatiunilor de transfer de credit si de debitare directa, precum si proprietarii schemelor de plati prevazute la art. 4 din Regulamentul (UE) nr. 260/2012
(3) In exercitarea atributiilor prevazute de prezenta lege, Banca Nationala a Romaniei coopereaza cu alte autoritati competente din state membre ale Uniunii Europene, in conditiile stabilite de Regulamentul (UE) nr. 260/2012.
Art. 4. - In exercitarea atributiilor care ii revin in calitate de autoritate competenta conform art. 3 alin. (1), Banca Nationala a Romaniei poate:
a) sa solicite orice informatii si documente in legatura cu executarea, procesarea si/sau decontarea operatiunilor de transfer de credit si debitare directa in euro, opinii si/sau rapoarte de audit relevante privind componentele si sistemele IT utilizate, emise de persoane specializate in domeniu;
b) sa efectueze inspectii la sediul prestatorilor de servicii de plata si al operatorilor de sisteme sau scheme de plata care functioneaza pe teritoriul Romaniei si, daca este cazul, la sediul entitatilor care opereaza tehnic infrastructuri de plati, stabilite pe teritoriul Romaniei.
Masuri de remediere si sanctiuni
Art. 5. - (1) Pentru nerespectarea prevederilor Regulamentului (UE) nr. 260/2012, ale actelor delegate adoptate de Comisie in temeiul Regulamentului (UE) nr. 260/2012 sau ale reglementarilor emise de Banca Nationala a Romaniei potrivit art. 12, Banca Nationala a Romaniei, in calitate de autoritate competenta in sensul art. 3 alin. (1), dispune masuri de remediere si/sau aplica sanctiuni in conformitate cu prevederile prezentei legi
(2) Masurile de remediere si/sau sanctiunile dispuse conform prevederilor alin. (1) trebuie sa fie eficiente, proportionale si de natura a avea un efect descurajant
(3) La stabilirea masurii de remediere si/sau sanctiunii, precum si, dupa caz, a cuantumului acesteia, Banca Nationala a Romaniei are in vedere circumstantele personale si reale ale savarsirii faptei.
Art. 6. - (1) In aplicarea art. 5 alin. (1), Banca Nationala a Romaniei poate sa dispuna masuri de remediere necesare in scopul inlaturarii deficientelor constatate si/sau a cauzelor acestora, precum si pentru a impune persoanelor in culpa o conduita conforma cu cerintele prevazute de Regulamentul (UE) nr. 260/2012 sau de actele delegate adoptate de Comisie in temeiul acestui regulament ori de reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei potrivit art. 12
(2) In situatia in care persoanele prevazute la art. 3 alin. (2) nu se conformeaza masurilor de remediere dispuse de Banca Nationala a Romaniei, aceasta poate aplica sanctiunile prevazute la art. 7.
Art. 7. - (1) In aplicarea art. 5 alin. (1), Banca Nationala a Romaniei poate aplica urmatoarele sanctiuni:
a) avertisment scris;
b) amenda de la 10.000 lei la 100.000 lei;
c) suspendarea temporara a dreptului prestatorilor de servicii de plata de a presta servicii de plata de tipul celor care fac obiectul Regulamentului (UE) nr. 260/2012;
d) suspendarea temporara a autorizatiei de functionare a operatorilor de sisteme de plati
(2) Sanctiunile prevazute la alin. (1) pot fi aplicate concomitent cu dispunerea de masuri de remediere potrivit art. 6 alin. (1) sau independent de acestea
(3) Actele de aplicare a sanctiunii amenzii constituie titluri executorii. Amenzile incasate potrivit prevederilor alin. (1) lit. b) se fac venit la bugetul de stat
(4) Aplicarea sanctiunilor prevazute la alin. (1) se prescrie in termen de un an de la data constatarii faptei, dar nu mai mult de 3 ani de la data savarsirii acesteia.
Art. 8. - (1) Constatarea faptelor prevazute la art. 5 alin. (1) se realizeaza de catre reprezentanti ai Bancii Nationale a Romaniei imputerniciti in acest sens, in cursul inspectiilor efectuate la sediul persoanelor prevazute la art. 4 lit. b) sau pe baza informatiilor, documentelor sau opiniilor/rapoartelor de audit puse la dispozitia Bancii Nationale a Romaniei in conformitate cu art. 4 lit. a)
(2) Actele prin care sunt dispuse masuri de remediere si/sau sunt aplicate sanctiunile prevazute la art. 7 alin. (1) lit. a) si b) se emit de catre guvernatorul, prim-viceguvernatorul sau viceguvernatorii Bancii Nationale a Romaniei, conform reglementarilor interne
(3) Actele prin care sunt aplicate sanctiunile prevazute la art. 7 alin. (1) lit. c) si d) se emit de Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei
(4) Actele emise in temeiul alin. (2) si (3) trebuie sa cuprinda cel putin elementele de identificare a persoanei in culpa, descrierea faptei si a circumstantelor acesteia si temeiul de drept al dispunerii masurii sau, dupa caz, al aplicarii sanctiunii.
Art. 9. - (1) Actele adoptate de Banca Nationala a Romaniei potrivit prezentei legi pot fi contestate, in termen de 15 zile de la comunicare. Contestatiile se solutioneaza de Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei, care se pronunta prin hotarare motivata, in termen de 30 de zile de la data sesizarii
(2) Hotararea Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei poate fi atacata in termen de 15 zile de la comunicare, la Sectia de contencios administrativ si fiscal a Inaltei Curti de Casatie si Justitie. Hotararea instantei este definitiva
(3) Banca Nationala a Romaniei este singura autoritate in masura sa se pronunte asupra considerentelor de oportunitate, a evaluarilor si analizelor calitative care stau la baza emiterii actelor sale
(4) In cazul contestarii in instanta a actelor Bancii Nationale a Romaniei potrivit alin. (2), instanta judecatoreasca se poate pronunta asupra legalitatii acestor acte
(5) Pana la adoptarea unei hotarari de catre Consiliul de administratie al Bancii Nationale a Romaniei, potrivit alin. (1), sau pana la pronuntarea unei hotarari definitive de catre instanta judecatoreasca, potrivit alin. (2), executarea actelor emise de Banca Nationala a Romaniei nu se suspenda.
Solutionarea extrajudiciara a diferendelor
Art. 10. - Solutionarea pe cale extrajudiciara a diferendelor intervenite intre prestatorii de servicii de plata si utilizatorii unor astfel de servicii in legatura cu drepturile si obligatiile ce decurg din Regulamentul (UE) nr. 260/2012 se face in conformitate cu prevederile Legii nr. 192/2006 privind medierea si organizarea profesiei de mediator, cu modificarile si completarile ulterioare.
Art. 11. - Prevederile art. 10 nu aduc atingere dreptului persoanei interesate de a initia actiuni in justitie in legatura cu drepturile si obligatiile ce decurg din Regulamentul (UE) nr. 260/2012.
Dispozitii finale
Art. 12. - (1) In exercitarea prerogativelor care ii revin potrivit art. 3, Banca Nationala a Romaniei poate emite reglementari, pentru a asigura punerea in aplicare a dispozitiilor Regulamentului (UE) nr. 260/2012 si a actelor delegate adoptate de Comisia Europeana in conditiile Regulamentului (UE)
(2) Reglementarile emise in aplicarea prezentei legi se publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I. Aceasta lege a fost adoptata de Parlamentul Romaniei, cu respectarea prevederilor art. 75 si ale art. 76 alin. (2) din Constitutia Romaniei, republicata.
PRESEDINTELE CAMEREI DEPUTAtILOR VALERIU-STEFAN ZGONEA
PRESEDINTELE SENATULUI CALIN-CONSTANTIN-ANTON POPESCU-TARICEANU