ACCES PREMIUM

Obligația de raportare a tranzacțiilor la ONPCSB a fost extinsă prin noua lege pentru prevenirea spălării banilor

Avem, de puțină vreme, o nouă reglementare pentru prevenirea spălării banilor, iar una dintre noutățile cu care vine este obligația de a raporta la Oficiul Naţional de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) tranzacțiile în numerar în lei sau valută și care sunt de cel puțin echivalentul în lei a sumei de 10.000 de euro. Practic, noua lege vine cu o obligație extinsă pentru entitățile raportoare, având în vedere că a coborât limita veche de 15.000 de euro.  Citește articolul

ACCES PREMIUM

Interesul legitim de a prelucra date personale

GDPR: Când pot avea firmele care oferă servicii financiare și de plată un interes legitim de a prelucra date personale

Regulamentul general privind protecția datelor (GDPR) stabilește care sunt condițiile în care o firmă ar putea prelucra date personale. În concret, Regulamentul enumeră o serie de temeiuri pe care o firmă le-ar putea folosi pentru a justifica prelucrarea de date personale. Unul din acele temeiuri se referă la interesul legitim al firmei și poate avea o importanță foarte ridicată în practică, întrucât permite luarea în considerare a situației specifice a unei companii. O astfel de posibilitate este necesară în domeniul bancar, financiar și al serviciilor de plăți, din cauza naturii și elementelor acestui sector. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Noi obligații pentru asociații și fundații, aduse printr-o lege publicată azi

O reglementare privind spălarea de bani și finanțarea terorismului a apărut azi în Monitorul Oficial și obligă asociațiile și fundațiile să transmită autorităților beneficiarii reali ai acestora, persoanele fizice care primesc majoritatea bunurilor sau grupurile de persoane care beneficiază de activitatea acestora. Sunt aduse astfel, începând de duminică, de când intră legea în vigoare, mai multe modificări la ordonanța privind asociațiile și fundațiile. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Beneficiarii reali, la vedere

Persoanele care dețin controlul firmelor pe acțiuni vor figura într-un registru al statului

Persoanele fizice care dețin controlul asupra companiilor din România vor figura pe viitor într-un registru special, conform unui proiect de act normativ al Ministerului Justiției. Practic, acțiunile la purtător o să dispară și o să avem un registru al beneficiarilor reali ai societăților, ce va fi gestionat de Registrul Comerțului. Citește articolul

ACCES PREMIUM

GDPR și IFN-urile: Aspecte-cheie pentru o prelucrare legală a datelor personale

Instituțiile financiare nebancare (IFN) sunt un segment foarte important atunci când vine vorba despre implementarea Regulamentului general privind protecția datelor (GDPR). De ce? Pentru că activitatea unei astfel de companii poate implica lucru intens cu datele personale ale clienților. Citește articolul