Media Intră în comunitate
avocatnet.ro explicăm legislația
Caută (ex. salariu minim) 332 soluții astăzi
Acasă Subiect: cont bancar
Subiect: cont bancar
ACCES PREMIUM

UPDATE Operaționalizarea registrului cu conturile bancare ale firmelor și persoanelor fizice poate începe. Regulile, oficializate

Alexandros Bakos în Aspecte juridice
Redactor, avocatnet.ro
2 Noiembrie 2020 | 1 | 4114

După ce în urmă cu câteva luni a fost modificată legislația pentru a fi posibilă crearea unui registru cu conturile bancare și de plăți ale tuturor firmelor și persoanelor fizice, Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) a oficializat azi un ordin ce permite operaționalizarea acestui instrument. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Registrul conturilor bancare al ANAF. În ce măsură vor avea alte autorități acces la informațiile din acesta și ce garanții vor exista?

Alexandros Bakos în Aspecte juridice
Redactor, avocatnet.ro
28 Octombrie 2020 | 0 | 963

Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF) este destul de aproape de a operaționaliza un registru în care vor fi incluse informații despre conturile bancare și conturile de plăți ale persoanelor fizice și juridice. Măsura este fără precedent, din ce știm. Nu doar pentru că datele conturilor oricăror persoane fizice și juridice vor apărea în acel registru, ci și pentru că alte autorități vor avea acces la el - atât timp cât vor solicita informațiile respective, în vederea îndeplinirii atribuțiilor lor. Însă ce înseamnă acest lucru? Există vreo garanție pentru respectarea confidențialității persoanelor vizate? Citește articolul

ACCES PREMIUM
Registrul conturilor bancare

ANAF va păstra informații despre conturile firmelor pe toată durata relației cu banca și zece ani după

Ultimele modificări aduse legislației pentru prevenirea spălării banilor și a finanțării faptelor de terorism au introdus, printre altele, și „Registrul central electronic pentru conturi de plăți și conturi bancare”, care va fi operat de Agenția Națională de Administrare Fiscală (ANAF). Registrul va conține informații despre datele bancare ale firmelor și persoanelor fizice din România. Pentru că vorbim de o stocare a unor date foarte importante pentru cei vizați, Ordonanța de urgență nr. 111/2020 (care a introdus și obligația implementării Registrului) a prevăzut o limită de timp în care pot fi păstrate datele: zece ani de la momentul încetării relației clientului cu instituția unde era deschis contul de plăți/bancar. Citește articolul

ACCES PREMIUM

În curând, ANAF va face un registru cu toate conturile bancare ale firmelor și persoanelor fizice din România

Informațiile despre conturile bancare și de plăți ale tuturor persoanelor (fie că vorbim de persoane juridice, fie că vorbim de persoane fizice) vor fi disponibile, în curând, într-un registru al Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF). Registrul nu este, deocamdată, operațional. Însă, odată ce va fi, vor avea acces la el și la informațiile din el toate autoritățile care au competență pe prevenirea spălării banilor și prevenirea finanțării terorismului. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Reminder Noi reguli privind serviciile de plată se aplică de astăzi: Ce trebuie să știe firmele

Alexandros Bakos în Aspecte juridice
Redactor, avocatnet.ro
13 Decembrie 2019 | 0 | 7850

O lege care vizează actualizarea cadrului normativ privind serviciile de plată a fost oficializată în noiembrie și se aplică de astăzi, actul transpunând în legislația noastră o directivă europeană din 2015. Odată cu apariția noilor reguli, furnizorii de servicii de plată au o serie de obligații suplimentare, toate pentru garantarea unor servicii de plată cât mai eficiente, însă și pentru protejarea confidențialității și îmbunătățirea securității datelor bancare ale clienților. Vestea bună, în același timp, este că există o perioadă de tranziție. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Cei ce oferă servicii de plăți trebuie să se conformeze unor noi obligații până în iunie 2020

Alexandros Bakos în Aspecte juridice
Redactor, avocatnet.ro
18 Noiembrie 2019 | 0 | 825

Cadrul legal al serviciilor de plăți se va schimba radical, din 13 decembrie 2019. Printre altele, furnizorii de servicii de plăți vor fi nevoiți să adopte mai multe măsuri de securitate cu privire la datele financiare ale clienților, iar băncile vor fi nevoite să își deschidă infrastructura către entitățile non-bancare ce oferă servicii de plăți, astfel încât acestea din urmă să poată, efectiv, să presteze serviciile oferite. Din cauza complexității legii, însă, băncile și alte entități care oferă servicii financiare au un termen de conformare, care se va împlini ulterior datei de 13 decembrie 2019, data intrării în vigoare a modificărilor. Citește articolul

ACCES PREMIUM

Noua lege a serviciilor de plăți: Ce sancțiuni se pot da și pentru ce

Alexandros Bakos în Aspecte juridice
Redactor, avocatnet.ro
15 Noiembrie 2019 | 0 | 955

Noua lege a serviciilor de plăți va schimba radical acest domeniu. În esență, clienții băncilor vor beneficia de mai multă protecție și de posibilitatea de a recurge la mai multe servicii financiare oferite de instituții non-bancare, care vor putea accesa informațiile bancare ale clienților băncilor. Pentru a asigura respectarea noilor obligații de către bănci și de către instituțiile non-bancare care oferă servicii de plăți (însă și de către alte persoane, cum ar fi comercianții), noua lege a implementat și o serie de sancțiuni pentru anumite abateri de la prevederile actului normativ. Citește articolul

ACCES GRATUIT

Când folosesc servicii financiare pentru plăți, clienții vor avea dreptul la mai multe informații

Noua lege a serviciilor de plăți va schimba radical domeniul acesta, în special din perspectiva posibilităților consumatorilor de a accesa servicii variate și de a fi mai bine protejați (în special împotriva fraudelor). Una din modalitățile prin care va avea loc această protecție este prin oferirea de informații specifice atât înainte de inițierea unei plăți, cât și după.  Citește articolul

ACCES GRATUIT
Lege oficializată

UPDATE Serviciile bancare se vor schimba considerabil, în curând. Ce trebuie să știe clienții

România a implementat noua Directivă privind serviciile de plăți, prin publicarea legii de transpunere în Monitorul Oficial, miercuri. Acest lucru înseamnă că serviciile bancare și financiare se vor schimba, pentru cei ce le folosesc. De la mai multa siguranță pentru datele și informațiile bancare confidențiale, la servicii (teoretic) mai variate și mai bune, românii vor beneficia de mai multe avantaje, în domeniu. Citește articolul

ACCES GRATUIT
Lege oficializată

UPDATE Instituțiile non-bancare vor avea acces la conturile bancare ale persoanelor

Persoanele care au conturi bancare vor putea să folosească serviciile instituțiilor non-bancare. Astfel de instituții se vor conecta direct la infrastructura bancară și vor putea accesa datele bancare mai des. Această schimbare va facilita gestionarea acelor conturi, însă va duce și la o scădere a prețurilor pentru servicii financiare. Până acum, acest lucru nu era posibil, întrucât băncile nu erau obligate să permită accesul. Modificarea a avut loc după ce miercuri a apărut în Monitorul Oficial o lege care schimbă multe chestiuni în domeniul serviciilor de plăți, însă legea va intra în vigoare abia în decembrie. Citește articolul