Departament: Managementul Riscului & Control Intern
ACCES PREMIUM
Acest departament evaluează riscurile operaționale și financiare legate de serviciile de plată și se asigură că sunt luate măsuri pentru a preveni încălcarea legii și aplicarea sancțiunilor.
Noua lege a serviciilor de plăți va schimba radical acest domeniu. În esență, clienții băncilor vor beneficia de mai multă protecție și de posibilitatea de a recurge la mai multe servicii financiare oferite de instituții non-bancare, care vor putea accesa informațiile bancare ale clienților băncilor. Pentru a asigura respectarea noilor obligații de către bănci și de către instituțiile non-bancare care oferă servicii de plăți (însă și de către alte persoane, cum ar fi comercianții), noua lege a implementat și o serie de sancțiuni pentru anumite abateri de la prevederile actului normativ.
Citește articolul
ACCES GRATUIT
Nerespectarea noilor legi sau apariția incidentelor de securitate la plăți pot aduce riscuri mari pentru firmă (amenzi, reputație proastă), iar acest departament trebuie să identifice și să reducă aceste riscuri.
Atunci când legislația este încălcată de firmele care oferă servicii de plată, consumatorii se pot adresa atât Autorității Naționale pentru Protecția Consumatorilor (ANPC), cât și Băncii Naționale a României (BNR).
Citește articolul
ACCES PREMIUM
Noul cadru legal impune conformitate și securitate pentru serviciile de plată, ceea ce generează noi riscuri sau modifică riscurile existente. Acest departament trebuie să evalueze și să gestioneze aceste riscuri, asigurându-se că există controale interne adecvate.
Noua lege a serviciilor de plată, care va înlocui actualul cadru legal în domeniu la mijlocul lunii viitoare, nu acoperă anumite operațiuni, cum ar fi cele cu numerar, printre altele. Asta înseamnă că, pentru anumite operațiuni, firmele nu trebuie să respecte obligațiile legii noi.
Citește articolul
ACCES GRATUIT
Când o nouă conducere vorbește despre 'haos' la preluare, acest departament este interesat să identifice ce nu a funcționat corect, să evalueze riscurile și să propună soluții pentru o mai bună organizare și control intern.
Ministrul Educaţiei, Monica Anisie, a explicat, miercuri, într-un interviu acordat în exclusivitate Știrilor Pro Tv, care sunt planurile și viziunile sale în privința sistemului de învățământ din România.
Citește articolul
ACCES GRATUIT
Nerespectarea obligației de a avea rovinietă valabilă poate genera amenzi și întârzieri operaționale, reprezentând un risc pe care acest departament trebuie să-l identifice și să-l gestioneze.
Începând de astăzi, șoferii care circulă pe drumurile din țara noastră fără a avea rovinietă valabilă vor fi depistați cu ajutorul a 13 noi camere video, conform unui comunicat recent al Companiei Naționale de Administrare a Infrastructurii Rutiere (CNAIR).
Citește articolul
ACCES GRATUIT
Acest departament trebuie să identifice și să evalueze riscurile de neconformitate cu noile reglementări privind plățile și să implementeze controale interne pentru a se asigura că informațiile necesare sunt furnizate corect și la timp, evitând astfel sancțiuni sau probleme de reputație.
Noua lege a serviciilor de plăți va schimba radical domeniul acesta, în special din perspectiva posibilităților consumatorilor de a accesa servicii variate și de a fi mai bine protejați (în special împotriva fraudelor). Una din modalitățile prin care va avea loc această protecție este prin oferirea de informații specifice atât înainte de inițierea unei plăți, cât și după.
Citește articolul
ACCES GRATUIT
Departamentul este interesat de modul în care statul intervine pentru a reduce riscurile sociale generate de restructurările majore, informație utilă în evaluarea impactului unor decizii de business la nivel strategic.
Având în vedere planurile de disponibilizare ale unor companii de stat pentru care s-a aprobat acordarea ajutoarelor de stat pentru facilitarea închiderii minelor de cărbune necompetitive, o ordonanță de urgență care să prevadă acordarea unui venit lunar de completare pentru cei concediați pe perioada 2019-2024 a fost recent aprobată de Guvern și publicată în Monitorul Oficial.
Citește articolul
ACCES PREMIUM
Ordonanța Amnistiei
Acest departament identifică și reduce riscurile pentru companie. Articolul le arată cum pot diminua riscurile financiare legate de datoriile vechi către stat și de eventualele executări silite, contribuind la o mai bună siguranță financiară a firmei.
15 decembrie este termenul-limită până la care poate fi accesat mecanismul din capitolul al II-lea al "Ordonanței Amnistiei" - anularea dobânzilor și penalităților datoriilor bugetare restante la finele lui 2018. E vorba nu doar de datorii fiscale, ci și de alte tipuri de obligații bugetare restante, precum taxele de mediu. Contribuabilii interesați nu ar trebui să lase însă totul pe ultima sută de metri pentru că mecanismul nu permite rezolvarea problemei într-o singură zi.
Citește articolul
ACCES GRATUIT
Știrile dimineții
Variațiile cursului valutar reprezintă un risc financiar important pentru companie. Acest departament trebuie să identifice, să evalueze și să gestioneze aceste riscuri pentru a proteja stabilitatea financiară a firmei.
avocatnet.ro și Digi24.ro vă prezintă cele mai importante știri ale dimineții.
Citește articolul
ACCES PREMIUM
Acest departament este interesat de riscurile financiare și operaționale care pot apărea din cauza întârzierilor de plată sau a incertitudinii legate de finanțările guvernamentale, ajutând compania să se pregătească pentru astfel de situații.
Blocajul la plată cu care se confruntă acum aproximativ 500 de beneficiari ai Start-up Nation (ediția a doua) va fi rezolvat cu ocazia următoarei rectificări bugetare, cel târziu până la final de an, potrivit unui recent anunț al ministrului economiei.
Citește articolul
avocatnet.ro explicăm legislația
Alexandros Bakos 
Alexandru Boiciuc 
StirileProTV.ro 
Dragoș Niculescu 
Simona Voiculescu 
avocatnet.ro 